双滦区金融工作办公室2021年度金融领域监管“双随机、一公开”监管工作实施方案
2021-01-0810时23分 浏览次数:

为贯彻落实市委市政府、区委区政府关于防范金融风险工作部署,创新地方金融监管方式,规范地方金融执法行为,根据《河北省地方金融监督管理条例》、《河北省地方金融监督管理局“双随机、一公开”抽查工作细则》、《2021年承德市“双随机、一公开”监管工作实施方案》等有关规定,双滦区金融工作办公室定于2021年3月至12月对全区小额贷款公司、融资担保公司的地方金融组织开展“双随机、一公开”随机抽查检查,现制定方案如下。

一、工作目标和依据

遵循防控金融风险为底线的监管理念,坚持依法监管、公正高效、公开透明、协同推进的原则。严格履行法定监管职责,公开“双随机”抽查事项清单,开展“双随机”抽查,依法查处违法违规经营行为,加强我区金融市场事中事后监管,主动接受社会监督,做到严格规范公正文明执法,提升金融监管效能。

依照《河北省地方金融监督管理局随机抽查事项清单》规定的抽查检查事项,按照《河北省地方金融监督管理局“双随机、一公开”检查工作指引》《河北省地方金融监督管理

局“双随机、一公开”抽查工作细则》规定的法律依据、检查程序和检查方法对抽查对象实施检查。

二、工作原则

(一)坚持依法依规。要依法履行监管职责,做到“法定职责必须为,法无授权不可为”,检查过程中严格执行有关法律法规,规范监管程序,落实监管责任,对法律法规没有规定的,一律不得擅自开展检查。

(二)坚持公正高效。以定时间、定比例、定规则的方式,将执法行为法定化,减少对我区金融组织正常经营活动的干扰。

(三)坚持公开透明。实施“双随机”抽查事项公开、程序公开、结果公开,实行“阳光执法”,规范行政权力运行,切实做到严格规范检查、公正文明执法,保障市场主体权利平等、机会平等、规则平等。

三、工作流程

(一)抽取检查对象和执法检查人员

1.检查对象:按照《河北省地方金融监督管理局“双随机、一公开”抽查工作细则》要求,依托河北省双随机监管工作平台,从小额贷款公司、融资担保公司检查对象库中,按照随机抽查工作计划规定的比例随机抽取。其中,小额贷款公司抽查比例为50%;融资担保公司抽查比例为100%;检查实施前按要求通知被检查对象。

2.执法人员:按照《河北省地方金融监督管理局“双随机、一公开”抽查工作细则》要求,从本级执法人员名录库中随机抽取执法检查人员,每组执法检查人员不得少于2人。抽取的执法检查人员与检查对象有利害关系的,应依法回避。记录随机抽取的检查对象、执法检查人员、检查事项、检查结果等,做到全程留痕,实现过程可溯源、责任可追溯。

(二)抽查时间

2021年3月-12月。

(三)抽查方式

1.开展抽查检查时,检查部门可以依法采取书面检查、实地检查、网络监测等方式。可以根据需要委托会计师事务所、律师事务所等第三方机构提供专业服务,也可依法利用其他部门作出的检查核查结果、专业机构作出的专业结论、人民法院的生效文书。

2.执法检查人员应当严格按照行政执法“三项制度”和《“双随机,一公开”抽查工作细则》等文件相关要求,严格落实规定程序,及时制作行政执法文书,根据实际情况采

取拍照、录像、录音等方式如实记录现场检查情况。

3.执法检查人员要严格遵守疫情防控各项规定要求,在做好个人防护基础上,开展现场检查。无特殊情况,一般不前往中高疫情风险等级区域开展现场检查。

(四)抽查结果

检查结束后,检查部门应撰写检查报告。检查报告内容包括:检查过程、发现的问题、相关证据、检查结论及处理建议等,对于发现的问题隐患及时向社会公布。

双滦区金融工作办公室

2021年1月8日




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